信用卡诈骗追诉标准:使用伪造、虚假、作废信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额超过5000元;恶意透支超过1万元,且超过规定限额或期限,经两次催收后三个月未归还。
法律分析
信用卡诈骗追诉标准:
1、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
2、恶意透支,数额在一万元以上的,上述“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
拓展延伸
信用卡欺诈的法律界定及应对措施
信用卡欺诈是指以欺骗、虚假陈述、伪造身份等手段,获取他人信用卡信息并非法使用的行为。根据法律界定,信用卡欺诈属于经济犯罪范畴,违法行为应受到法律制裁。为应对信用卡欺诈,各国采取了一系列措施,包括加强法律监管、提高技术防范手段、加强协作合作等。在法律层面,制定明确的信用卡欺诈罪行标准,并加大对犯罪行为的打击力度。在技术层面,银行和支付机构不断提升风险控制系统,加强身份验证和交易监测,以识别和阻止可疑交易。此外,加强国际合作,分享情报信息,加大打击跨国信用卡欺诈犯罪的力度,也是应对措施之一。通过综合应对,可以更好地保护信用卡用户的权益,维护金融秩序的稳定。
结语
信用卡欺诈是一种严重的经济犯罪行为,对此,各国都采取了一系列措施进行打击。在法律层面,明确的欺诈罪行标准和加大打击力度是必要的;在技术层面,提升风险控制系统和加强身份验证是关键;同时,加强国际合作和情报分享也是应对之策。综合应对措施将更好地保护信用卡用户权益,维护金融秩序的稳定。
法律依据
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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