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商业银行法所称的关系人是指?
2023-11-01 04:54:01 责编:小采
文档

律师解答:

商业银行法将“关系人”定义为与银行有利益关系的客户、董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。在银行业务中,与银行有利益关系的各方都被认为是“关系人”,因此需要受到特别关注和管理。具体来说,商业银行法规定,银行应当建立健全内部管理制度,明确关系人的分类、内控流程和管理责任。银行工作人员应当依照法律法规和银行的相关规定,严格遵守职业道德,保护客户和企业的合法权益。同时,银行应当加强对关系人的了解和风险防范。银行应当对客户进行身份识别,核实客户信息,确保客户资料的真实性和完整性,避免被用于非法活动;对于不同类型的关系人,银行应当采取不同的风险防范措施,在业务合规的前提下,保障客户和银行自身的安全。

【法律依据】:

《中华人民共和国商业银行法》第三十九条 本法所称的关系人是指商业银行的客户、董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。

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